Plantilla de pool bancario en Excel

Si necesitas una forma clara y práctica de controlar tus movimientos bancarios, esta plantilla de pool bancario en Excel es justo lo que buscas. Con ella podrás registrar saldos, cobros y pagos de distintas cuentas de forma organizada.

Tabla pool bancario

Hazte con esta plantilla de proveedores para compara tus precios haciendo clic en el botón de abajo:

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Datos de la plantilla

Nombre:
pool bancario para rellenar.

Tamaño: 25 KB.

Tipo: Microsoft Excel y Google Sheets.

Formato: Xlsx.

Descarga: Gratis.

Cómo usar esta plantilla de pool bancario gratis

Para que puedas rellenar exitosamente este ejemplo de pool bancario, aquí te explicamos en 4 pasos cómo rellenar sus pestañas:

1. 1_Detalle: edita solo las columnas de datos; las calculadas se actualizan solas.
   Editables: ENTIDAD (lista), LÍNEA (lista), LÍMITE, DISPUESTO, K PENDIENTE, SDO MEDIO DISPUESTO, i FIJO, DIFERENCIAL (VBLE), COM. APERTURA, COM. NO DISPONIBILIDAD, FECHA FORMALIZACIÓN, FECHA VENCIMIENTO, GARANTÍAS (lista), PLAZO (MESES).
   Calculadas:
   • DISPONIBLE = LÍMITE − DISPUESTO.
   • TIPO EFECTIVO = si hay i FIJO, usa ese; si no, usa DIFERENCIAL + tipo de referencia de “2_Resumen!B1”.
   • CUOTA (solo Préstamo/Leasing) = PMT(TIPO EFECTIVO/12, PLAZO, K PENDIENTE).
   • Días hasta vto = FECHA VENCIMIENTO − HOY (con colores: vencido, <90 días, >90 días).
   Consejo: para añadir operaciones, inserta filas dentro de la tabla (click derecho → Insertar fila) o copia una fila existente para conservar validaciones.
2. 2_Resumen: en B1 define el tipo de referencia variable (p. ej., Euríbor).
   La tabla resume por banco: totales por línea (suma del DISPUESTO), TOTAL, Deuda l/p (>365 días), Deuda c/p (≤365 días) y ALL-IN ponderado (promedio del TIPO EFECTIVO ponderado por DISPUESTO).
   Gráficos: donut con el reparto total, columnas por banco y columnas apiladas por línea; se actualizan al cambiar “1_Detalle” o B1.
3. 3_Vencimientos: calendario de los próximos 24 meses con la suma de K PENDIENTE que vence en cada mes y su gráfico. Solo depende de FECHA VENCIMIENTO y K PENDIENTE de “1_Detalle”.
4. Config (oculta): para añadir bancos/garantías/líneas nuevas: pestaña “Config” → Mostrar (click derecho en cualquier pestaña → Mostrar). Edita las listas y vuelve a ocultarla. Las listas desplegables de “1_Detalle” se alimentan de aquí.

Buenas prácticas:

• Fechas en formato yyyy-mm-dd.
• No borres encabezados ni conviertas la tabla en rango.
• Para eliminar una entidad, filtra por ENTIDAD y borra esas filas.
• Para simular escenarios de tipos: ajusta B1 o cambia i FIJO/DIFERENCIAL y PLAZO en “1_Detalle”.

Si quieres, puedo añadir KPIs de coste financiero anual (intereses + comisiones) o un panel de covenants; dímelo y lo integro.

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